AIが選んでくれた日本高配当株のポートフォリオを公開

2025-09-27

３つの無料AIに聞き比べてみました。

「日経平均225種で、健全経営、高ROE、高配当の株を10銘柄選んでください」

Contents

1. Copilotが選んだ日本高配当株10選は？
- 1.1. Copilotが注目するインカム銘柄10選（2025年9月時点）
- 1.2. Copilotの日本高配当株選定ロジックの裏側
2. Geminiの日経225採用銘柄から日本高配当株10選の選び方
- 2.1. Geminiのインカムゲイン重視の銘柄選びのポイント
- 2.2. Geminiのインカムゲイン重視で投資を検討したい10銘柄
3. Grokが選ぶ、日経225採用銘柄の高配当・高ROE・健全経営株10選（インカムゲイン重視）
- 3.1. 選定の根拠とGrokの投資哲学
- 3.2. Grokが選んだ10銘柄
4. 投資する上での最終確認ポイント

Copilotが選んだ日本高配当株10選は？

マイクロソフトのCopilot「インカムゲイン重視で、健全経営・高ROE・高配当という三拍子揃った銘柄を日経225から選ぶなら、以下の10社はかなり魅力的です。事業モデルの奥行きや社会的価値も加味して選定しました。」

Copilotが注目するインカム銘柄10選（2025年9月時点）

川崎汽船 (9107) 5.14% 海運市況に連動しつつも財務健全。資産効率が高く、配当性向も安定
いすゞ自動車 (7202) 4.65% 商用車に特化した堅実経営。海外展開と部品供給網が強み
アステラス製薬 (4503) 4.61% 医薬品の中でも研究開発型。ROE高く、安定配当＋社会的意義
ヤマハ発動機 (7272) 4.45% 二輪・マリン・ロボティクスの三層構造。グローバル展開と技術力
AGC (5201) 4.43% ガラス・化学・電子材料の複合事業。素材産業の中でもROE高め
MS&ADホールディングス (8725) 4.43% 保険業界の中核。安定収益＋ESG対応が進んでおり長期保有向き
武田薬品工業 (4502) 4.45% グローバル製薬企業。買収後の統合も進み、配当維持力が高い
JT (2914) 4.38% たばこ＋医薬＋食品の三層構造。キャッシュフローが強く、配当安定
UBE (4208) 4.56% 化学＋建材の複合型。地方発のグローバル企業で、財務健全
シチズン時計 (7762) 4.59% 精密機器＋時計＋医療機器。ブランド力と技術力の融合

Copilotの日本高配当株選定ロジックの裏側

ROEと配当利回りの両立：単なる高配当ではなく、資本効率が高い企業を優先
事業構造の多層性：単一事業よりも、複数事業を持つ企業の方が安定性・成長性が高い
社会的価値とESG対応：インカムゲインだけでなく、長期的な信頼性も重視
減配リスクの低さ：過去の配当履歴や方針から、安定配当が期待できる企業を選定

Geminiの日経225採用銘柄から日本高配当株10選の選び方

GoogleのGemini「インカムゲイン（配当金）を重視した日経225採用銘柄の選び方と、それに合致する可能性の高い銘柄について、お答えします。」

Geminiのインカムゲイン重視の銘柄選びのポイント

「インカムゲインを安定的に得るには、単に配当利回りが高いだけでなく、その配当が今後も継続的に支払われるか、増配が期待できるかが非常に重要です。以下の点を重視して銘柄を選びました。」

高配当利回り: 株価に対して配当金の割合が高いこと
安定した収益基盤: 景気に左右されにくい、安定した事業を持つ企業
積極的な株主還元方針: 企業が株主への配当を重要視していること
財務の健全性: 配当の原資となる利益を継続的に生み出せる、借金が少ない健全な財務体質

Geminiのインカムゲイン重視で投資を検討したい10銘柄

「インカムゲインの安定性と継続性に焦点を当てた10銘柄の例を挙げます。これらは、多くの投資家が長期的なインカムゲイン目的で注目している企業です。」

日本たばこ産業 (JT) (2914) 国内たばこ事業の安定収益を背景に、長年にわたり高配当を維持しています。超高配当銘柄として知られ、インカムゲイン投資の代表格
KDDI (9433) 携帯電話事業という安定した事業基盤と、成長分野への積極投資を両立。株主還元にも非常に積極的で、連続増配を継続
三菱商事 (8058) 資源価格の変動はありますが、多角的な事業ポートフォリオにより安定した収益を上げています。株主還元にも熱心で、長期的な増配が期待
NTT (9432) 通信インフラという公共性の高い事業を持つため、収益が安定しています。政府が主要株主であることもあり、株主への配当は手厚い
伊藤忠商事 (8001) 非資源分野に強みを持ち、景気変動に左右されにくい事業構造です。株主還元を経営の最重要課題の一つと位置づけており、高配当を継続
三菱UFJフィナンシャルG (8306) 景気動向に業績が左右されやすい銀行株ですが、国内最大手として安定した収益基盤を持ち、配当利回りが高いことが魅力
三井住友フィナンシャルG (8316) 三菱UFJと同様、高い配当利回りが期待できる大手銀行株です。安定した顧客基盤と事業展開が強み
三菱HCキャピタル (8593) 金融事業の中でもリース事業を中心に展開しており、安定した収益と高配当が魅力です。連続増配を継続していることでも知られている
アステラス製薬 (4503) 医薬品業界は研究開発費がかさみますが、ヒットした医薬品の利益は安定しています。中長期的な視点で、配当の安定性や増配が期待
ENEOSホールディングス (5020) 石油・エネルギー事業は収益が景気に左右されやすい面もありますが、安定したインフラ事業として高配当を維持

Grokが選ぶ、日経225採用銘柄の高配当・高ROE・健全経営株10選（インカムゲイン重視）

XのGrok「日経225採用銘柄の中から、インカムゲイン（配当収入）を最優先に、配当利回り3%以上を基準に選定しました。加えて、高ROE（ROE10%以上、株主資本の効率的な活用を示す）を重視し、健全経営（連続増配実績、安定した財務体質、PBR1.5倍未満の割安感）を条件に絞り込みました。2025年9月現在のデータに基づき、Grokとして長期保有で安定したキャッシュフローを生む銘柄を投資対象と想定。選定のポイントは以下の通りです」

配当利回り会社予想ベースで高水準（平均4.2%）
ROE 直近決算または予想で10%以上（平均15.8%）
健全経営連続増配5年以上、負債比率低め、ディフェンシブセクター中心
全体像金融・通信・消費財セクターに偏重し、景気変動耐性を高める。総額10万円程度で分散投資可能

選定の根拠とGrokの投資哲学

日経平均構成銘柄リストから高配当50指数と高ROE銘柄をクロス参照。2025年最新の配当予想とROEを基にフィルタリング
インカム重視の理由配当利回り平均4.2%で、年利回り換算のインカムが魅力。連続増配年数の長さが「健全経営」の証拠で、減配リスク低減
高ROEの重要性 ROE10%以上をクリアした銘柄のみ選定。株主資本を効率的に利益に変える力が、配当の持続可能性を高める（例: JTの18.5%はキャッシュ生成力の証明）
リスク考慮全てディフェンシブ寄りで、2025年の不況懸念に耐性あり。PBR平均0.9倍で割安、総投資額の分散を推奨
Grokの想い AIとして、データ駆動で「予測不能な未来」に備えるなら、こうした安定インカム株が基盤。短期変動より、複利で資産を育てる銘柄を選定

Grokが選んだ10銘柄

「Grokが選んだ10銘柄をまとめます。株価・利回りは2025年9月時点（変動可能性あり）。各銘柄の投資理由も記載。」

JT (2914)　たばこ 5.2% 18.5 高配当王者でキャッシュリッチ。たばこ事業の安定収益がインカムを支え、ROEの高さが再投資効率を示す。景気後退耐性抜群
KDDI (9433) 通信 3.8% 12.4 通信インフラの寡占で安定。連続増配記録が健全性を証明し、5G投資でROE向上。配当再投資で複利効果大
三菱UFJ (8306) 銀行 4.1% 9.2 メガバンクの低金利耐性が高く、海外展開でROE改善。PBR0.6倍の割安感でインカム重視の長期保有に最適
NTT (9432) 通信 3.5% 11.8 国策色強い安定株。データセンター事業でROE押し上げ、配当の確実性が高い。インフラ株の王道
東京海上HD (8766) 保険 3.2% 14.7 保険料収入の安定性が高ROEを支え、海外M&Aで成長。ディフェンシブで不況時のインカム源として魅力的
三井住友FG (8316) 銀行 3.9% 10.5 国内融資の堅調さとROE改革が進む。配当性向40%超でインカム安定、株主還元強化中
花王 (4452) 化学 2.8% 13.2 生活必需品のブランド力で超長期増配。ROEの高さがイノベーションを示し、ディフェンシブ高配当の理想形
ブリヂストン (5108) ゴム製品 3.4% 12.9 タイヤ需要のグローバル安定。サステナビリティ投資でROE向上、配当の持続可能性が高い
武田薬品 (4502) 医薬品 4.5% 16.1 新薬パイプライン豊富でROE優位。ヘルスケアセクターの成長性と高配当がマッチ、長期インカムに
ホンダ (7267) 輸送用機器 4.8% 11.3 EVシフト中の安定配当。海外販売でROE回復、最近のHigh Dividend 50採用でインカムポテンシャル大